Panduan Uji Tuntas Pelanggan di Indonesia

Uji tuntas pelanggan sangat penting bagi perusahaan dan lembaga keuangan yang akan bekerja sama jangka panjang dengan klien di Indonesia. Uji tuntas ini juga menjadi keahlian yang wajib dimiliki semua analis yang terlibat dalam pemberantasan pendanaan terorisme dan anti pencucian uang.

Apa itu uji tuntas pelanggan dan mengapa sangat penting melakukannya? Perusahaan, terutama lembaga keuangan, melakukannya untuk memperoleh wawasan akan calon klien. Wawasan ini memungkinkan organisasi untuk mengetahui seberapa besar risiko yang dibawa pelanggan, dan apakah mereka ada kemungkinan melakukan penipuan dan lain sebagainya.

Di banyak negara, menjadi persyaratan hukum untuk melakukan uji tuntas pelanggan saat institusi menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan prospektif saat tahap pengenalan.

Jadi, karena penipuan keuangan sering terjadi di dunia, sangatlah penting jika di Indonesia juga dilakukan uji tuntas ini. Melakukan uji tuntas pelanggan yang efektif di Indonesia dapat mencegah kerugian potensial saat perusahaan atau perorangan ternyata tidak jujur.

Dapat mendeteksi bahaya melalui uji tuntas juga dapat mencegah organisasi dari kehilangan besar dan tekanan berkepanjangan.

Jenis Uji Tuntas di Indonesia

Tiga kategori utama uji tuntas pelanggan di Indonesia tergantung pada tingkatan dan kedalaman investigasi.

Cekindo menawarkan layanan terintegrasi yang dapat dikustomisasi berdasarkan kebutuhan bisnis Anda.

• Uji tuntas standar
• Uji tuntas disederhanakan
• Uji tuntas canggih

Langkah Pelaksanaan

Uji tuntas pelanggan pada dasarnya adalah mengakses data informasi klien dan melakukan verifikasi.

Berikut langkah yang banyak digunakan organisasi sebagai panduan standar uji tuntas:

1. Peroleh informasi dan data klien 

• Nama lengkap pelanggan
• Alamat kediaman
• Tanggal dan tempat lahir
• Nomor kontak
• Alamat email
• Kewarganegaraan
• Gender
• Pekerjaan
• Status pernikahan
• Contoh tanda tangan

2. Lakukan screening dan analisis informasi dan data 

• Evaluasi risiko terasosiasi dengan data. Misalnya, periksa jika negara tempat tinggal klien berisiko tinggi
• Tentukan tingkat uji tuntas, misalnya yang sederhana, standar atau canggih

3. Ikuti tingkatan uji tuntas yang benar tergantung proses bisnis klien 

• Uji tuntas canggih cocok untuk kasus yang lebih rumit seperti perusahaa atau individu yang terpapar secara politik
• Uji tuntas sederhana cukup bagi klien yang memberikan nilai transaksi rendah

4. Lakukan pemantauan terus-menerus terhadap klien meskipun Anda telah menjalin hubungan bisnis dengan mereka 

• Tentukan perubahan profil klien
• Verifikasi jika mereka terlibat transaksi berisiko tinggi atau melakukan penipuan
• Cari tahu jika mereka mematuhi peraturan hukum terus-menerus
• Memastikan semua data yang dikumpulkan terkini

Uji Tuntas Pelanggan di Indonesia bersama Cekindo

Layanan uji tuntas pelanggan Cekindo membantu Anda mengevaluasi dan menginvestigasi peluang bisnis dan potensi risiko.

Dengan bantuan kami, kami dapat membantu Anda mengidentifikasi risiko hukum dari kewajiba finansial, kontrak atau catatan kejahatan pelanggan. Investigasinya menyeluruh terhadap semua aspek terkait baik masa lalu, masa kini dan masa mendatang yang dapat diprediksi dari pelanggan target Anda.

Layanan uji tuntas kami komprehensif, mendalam dan mendetail. Semua latar belakang pelanggan akan diperiksa dan diverifikasi.

Jika ada celah dalam riwayat pelanggan yang tak bisa kami isi, kami juga akan memasukkan kesenjangan yang dapat berdampak pada potensi kasus hukum di laporan kami.

Jika tertarik dengan layanan uji tuntas kami di Indonesia; atau jika Anda memiliki pertanyaan, hubungi kami lewat form berikut.